2021年各國虛擬貨幣合法性及監管態度一覽

以太幣

2021年以來加密貨幣的監管正走向更細分更完善的模式。多個國家在數字資產、挖礦、加密基金等方面進行監管和規範,主要政策及監管措施對行業帶來不同程度的影響。

印度儲備銀行贊成全面禁止加密貨幣

12月18日消息,印度儲備銀行(RBI)已向其中央委員會表示,贊成全面禁止加密貨幣。一位知情人士透露,印度儲備銀行向董事會詳細介紹了與宏觀經濟和金融穩定以及外匯管理有關的“嚴重關聯”。“董事會已獲悉印度儲備銀行在此事上的立場。”印度央行還強調了監管源自海外無形資產的挑戰。值得一提的是,今年9月份,一份報告稱,印度計劃將加密貨幣作為商品進行監管。該報告表示,“加密貨幣將被視為用於所有目的的資產/商品,包括稅收和根據用例——支付、投資或公用事業。”


南非監管機構計劃在2022年初完成加密貨幣框架

12月10日消息,南非監管機構計劃在2022年初完成加密貨幣框架,加密貨幣規則旨在保護南非的脆弱人群。


韓國提議禁止匿名虛擬貨幣交易

12月10日消息,為了消除將加密貨幣用於非法活動和洗錢活動,韓國計劃禁止所有匿名虛擬貨幣交易。韓國監管機構提出了一項新的規則,將從2022 年3 月起禁止從韓國交易所提款到非KYC 錢包,例如Metamask。監管機構表示,在截止日期之後將不會有任何例外。未來,當交易所傳輸比特幣以太幣等虛擬資產時,會保留’誰發送和誰接收’的記錄,轉移只能在’許可交易所’之間進行。監管機構還表示,新規則將防止逃稅。此外,韓國立法者在全體會議上將對虛擬資產徵稅的計劃推遲到2023年。從2022年1月1日開始,擬議的稅收將對一年內超過250萬韓元(2,122美元)的加密收益徵收20%的稅。當地分析師表示,執政黨和反對黨的立法者都試圖吸引20多歲和30多歲的選民,他們更有可能成為加密貨幣投資者,因此在3月總統大選之前反對擬議的稅收。


俄國檢察院制定沒收加密貨幣的準則

12月9日消息,俄羅斯總檢察長伊戈爾·克拉斯諾夫表示,總檢察院已經制定了允許扣押和沒收非法獲得的加密貨幣的準則。俄總檢察長強調,儘管刑事案件的司法實踐傾向於承認加密貨幣是一種財產,即受賄的對象,但仍然不足以形成統一和可持續執法的充分條件。我認為,通過在立法中製定適當的規則,在刑法空間引入加密貨幣和其他虛擬資產的概念應該有助於形成統一和可持續的執法。


英國FCA最新提議或將加密投資者排除在其金融服務補償計劃之外

12月7日消息,英國金融行為監管局(FCA)發布了一份“討論文件”。根據這項提議,當公司破產時,加密貨幣投資者可能會被英國的補償計劃排除在外。監管機構在討論文件中表示:“特別是高風險或另類投資,例如加密資產和非上市證券,在某些情況下可能會被排除在金融服務補償計劃之外。”考慮到這一點,該機構過去曾警告用戶不要使用大多數出售加密投資的公司。儘管如此,加密貨幣的吸引力已經增加到一個顯著的水平。僅在10月份,英國國家報告中心就收到了超過7118件投訴。


阿根廷計劃對加密貨幣交易所徵收0.6%的稅

11月19日消息,阿根廷計劃對提供加密貨幣交易服務的公司徵收0.6%的稅。阿根廷對銀行信貸和借貸收取0.6%的稅,但加密貨幣交易所目前沒有支付這一稅款(由於註冊為提供支付服務提供商(PSP) 的金融科技公司而被豁免)。阿根廷加密貨幣公司的一位高級管理人員表示,該稅將影響在阿根廷銀行有賬戶的交易所,並補充說交易所可能會將新的成本轉嫁給以阿根廷比索計算的加密貨幣價格。


哈薩克斯坦通過加密貨幣平台反洗錢立法

11月10日消息,哈薩克斯坦議會上院議員通過了一項法律,將對加密平台實施金融監控。這些修正案旨在完善國家整體的“反洗錢(AML)”框架,其中一些涉及加密貨幣平台。該法案經參議院投票通過,尚需等待哈薩克斯坦總統的批准。該法律將確保加密行業完全合規,以以下方式防止洗錢:加密業務和服務提供商將受到金融監管。重點加強預防犯罪收益洗錢工作。防止非法資金合法化。要求加密公司將運營情況通知各自的政府機構。政府將確保KYC和AML法規得到遵守。


英國稅務海關總署發布有關加密投資納稅指南

11月1日消息,英國稅務海關總署(HMRC)發布了納稅指南,目的是幫助加密貨幣交易者和投資者了解他們在英國的納稅義務。HMRC表示,不將加密貨幣視為貨幣,更像是股票這類的傳統投資,這意味著加密貨幣利潤需要繳納資本利得稅。並明確指出,不能將交易所的交易費用抵消利潤,敦促交易者保留記錄。


美國貨幣監理署首次將加密貨幣納入其監管運營計劃

10月16日消息,美國貨幣監理署(OCC)於週五發布了2022 財年銀行監管運營計劃,加密貨幣首次被納入該計劃。在報告中,OCC列出了11 項監管重點領域,除網絡安全、氣候變化之外,OCC表示,審查員應識別正在使用加密貨幣等金融創新對其運營實施重大變革的銀行,並評估實施情況。當銀行發生重大變化時,審查員應評估治理流程的適當性。OCC 至少自2018 年以來一直在研究加密行業,這是加密貨幣首次被納入該監管機構的年度運營計劃,去年7 月,OCC 發布了一封解釋信,允許聯邦特許銀行提供加密託管服務。


墨西哥總統:墨西哥不會採用比特幣作為法定貨幣

10月15日消息,在今天早些時候舉行的新聞發布會上,墨西哥總統Andres Manuel Lopez Obrador排除了該國採用比特幣作為法定貨幣的可能性,他在回答記者有關比特幣的問題時表示:“在這方面我們不會改變。我們認為必須在金融管理方面保持正統,而不是試圖進行太多創新。”Lopez Obrador稱,政府將專注於開發防止逃稅的機制,而不是改變國家金融系統,使其對比特幣友好:“(我們要確保)沒有特權,每個人都要納稅,這就足夠了。”


哈薩克斯坦:開始清理整頓數字礦企

10月8日消息,哈薩克斯坦能源部副部長凱拉特·拉希莫夫近日宣布,該國將開始清理非法加密貨幣“挖礦”企業,併計劃對該領域的活動有所限制。拉希莫夫表示,“隨著“挖礦企業”到來,該國電力系統情況變得非常糟糕,今年消費量增長超過7%,企業若要在哈薩克斯坦開設虛擬貨幣處理中心,必須先註冊,獲得法人實體地位後,才能獲得安裝設施的許可。

不過拉希莫夫同時澄清,在哈薩克斯坦正式註冊的虛擬幣挖礦企業不會受到歧視,將繼續按照合同規定運營。2021年6月,哈薩克斯坦總統簽署了一項法令,規定對該國數字採礦活動收取費用,此項法規的生效日期為2022 年1月1日。


歐洲央行管委:歐盟有必要迅速採納《加密貨幣市場監管》

10月7日消息,歐洲央行管委維勒魯瓦敦促歐盟需要迅速採納《加密貨幣市場監管》(MICA)。監管也應該得到加強,因為去中心化金融正在取得重大發展。“創新當然是積極的,但如果不加以監管,創新可能會降低金融穩定性,同時也存在市場集中和客戶保護的問題。監管機構應該考慮將活動和實體相結合的方法用於大型科技公司在金融服務業的運營。或許有可能在大型科技公司內部組織特定的法律實體,讓其接受金融監管。


法國監管機構:警告投資者註意未經授權的加密服務

10月1日消息,法國股市監管機構Autorité des Marchés Financiers (AMF) 繼續監控加密貨幣市場並警告投資者註意未經授權的加密服務。據監管機構稱,存在上市實體一直在未經授權提供此類服務的情況下提供加密投資產品。為保護投資者免受潛在的欺詐投資,AMF 和法國審慎監管與處置局(ACPR) 會定期更新未經授權的投資提供商的黑名單。儘管如此,這些名單“並不完整”,因為“新的未經授權的實體經常出現”。當局強烈建議投資者遵循使用金融服務提供商在線註冊的授權投資提供商列表以及金融投資顧問或眾籌類別的授權列表。


瑞士金融市場監管局:批准首個加密基金 僅限於合格投資者

瑞士金融市場監管局(FINMA)9月29日正式宣布,該機構已批准加密市場指數基金(Crypto Market Index Fund)成為“根據瑞士法律成立的第一隻加密基金”。該基金由瑞士資產管理公司Crypto Finance發起,由投資管理公司PvB Pernet von Ballmoos AG管理,由受監管的機構SEBA Bank AG託管。FINMA指出,新批准的基金僅限於合格投資者,主要投資於“基於區塊鍊或分佈式分類賬技術”的加密貨幣或數字資產。


加拿大監管機構警告誤導性的”賭博式”加密貨幣廣告

9月27日消息,加拿大金融監管機構,加拿大證券管理局(CSA)和加拿大投資行業監管組織(IIROC)已經發布了一份聯合指導信,警告了加密貨幣交易平台關於“與廣告、營銷和社交媒體使用有關的要求”的重要性。在發布的文件中,監管機構針對那些已經根據證券立法註冊(或提交申請)為交易商或考慮在未來這樣做的加密貨幣平台概述了三個主要關注領域:“可能被視為虛假或誤導”的廣告和營銷材料,使用賭博式的競賽、促銷或計劃,以及使用社交媒體平台做廣告的“合規和監管挑戰”。值得注意的是,該文件指出,雖然這些要求大多涉及被視為證券的數字資產的交易,但它們也可能適用於“屬於商品的加密資產,因為用戶與加密資產有關的合約權利本身可能構成證券和/或衍生品”。


印尼貿易部長:不會禁止加密貨幣但會收緊監管

9月26日消息,印尼貿易部長Muhammad Luthfi表示,印尼不會徹底禁止加密貨幣,但會收緊監管。該國正在研究如何降低加密貨幣被用於非法金融活動的可能性。據悉,印尼加密貨幣交易在過去一年半里發展很快,2021年前5個月,期貨交易所監督委員會授權的13家國內交易所的交易量增加了40%。


中國:整治挖礦及虛擬貨幣交易炒作

9月24日晚間,發改委、央行等連發通知提及整治挖礦及虛擬貨幣交易炒作。其中,國家發展改革委等部門發布關於整治虛擬貨幣“挖礦”活動的通知,提及強化新增虛擬貨幣“挖礦”項目能耗雙控約束。此外,24日晚間,中國人民銀行、中央網信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業和信息化部、公安部、市場監管總局、銀保監會、證監會、外匯局等十部門發布關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知。


韓國金融當局:公佈28家符合監管要求的加密貨幣交易所名單

9月19日消息,韓國金融當局公佈了28家符合監管要求的加密貨幣交易所名單。修訂後的《特定金融交易信息報告和使用法》要求加密交易所在9月24日前獲得信息安全管理系統(ISMS)認證,並向金融服務委員會(FSC)下的金融情報單位(FIU)報告,未能做到這一點的加密交易所必須在9月24日之前停止運營。這28家可以在9月24日之後繼續運營的交易所包括opax、Upbit、Korbit、Coinone、Bithumb、Hanbitco、Casherest、Tennten、Dove Wallet、Flybit、Gdak、Aprobit、Huobi、Coin&coin、Probit、Borabit、Coredax、Okbit等。

不過,要提供韓元法幣交易服務,加密貨幣交易所還必須與銀行合作,為客戶提供實名驗證的存取款賬戶。出於對洗錢風險的顧慮,大部分銀行與加密交易所合作的意願較低。到目前為止,只有4大加密交易所——Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit實現了這一點,這意味著另外24家交易所只能提供幣幣交易。


薩爾瓦多承認比特幣為合法貨幣

薩爾瓦多絕對是積極擁抱加密世界的代表。2021年6月9日,薩爾瓦多國會投票批准總統提交的比特幣作為法定貨幣的提案,薩爾瓦多成為全球首個承認比特幣為合法貨幣的國家。2021年9月7日,比特幣正式成為薩爾瓦多法定貨幣。


泰國SEC:DeFi項目或需要許可證

根據6月1日《曼谷郵報》的報導,泰國證券交易委員會(SEC)宣布,在不久的將來,任何與DeFi相關的活動可能都需要獲得金融監管機構的許可。同時,SEC尤其將針對發行代幣的DeFi 協議進行更嚴格的監管。該監管機構表示,“數字代幣的發行必須得到SEC的授權和監督,發行人必須通過數字資產法令許可的代幣門戶入口披露信息並提供代幣。”

資料來源:jinse.com

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